一、案例背景
1.1 企业简介
平安信托有限责任公司（以下简称”平安信托”）成立于1996年，是中国平安保险（集团）股份有限公司旗下的重要成员，也是国内注册资本最大的信托公司之一。依托平安集团在金融、医疗、科技等领域的综合资源优势，平安信托近年来将财富管理服务信托作为战略转型的核心方向，重点布局家族信托、保险金信托、养老信托和慈善信托等业务领域。
截至2026年，平安信托财富管理服务信托业务规模已接近2800亿元，服务客户数超过5.8万户。这一数据表明，平安信托已在家族财富管理这一细分市场中占据了领先地位。
1.2 行业概况
中国家族信托市场正处于快速增长期。随着第一代高净值人群逐步进入财富传承的关键窗口期，家族信托作为财富保护、传承与管理的核心工具，市场需求持续攀升。与此同时，客户需求正从单一的资产隔离与保值增值，向养老规划、医疗照护、慈善公益、家族治理等多元化、综合化方向演变。
在这一背景下，信托公司面临着从”产品销售导向”向”综合服务导向”转型的深刻挑战。如何在服务广度扩展的同时保障服务质量的稳定性，如何在个性化定制与运营效率之间取得平衡，成为行业共同面对的管理课题。
1.3 事件来龙去脉
2026年10月，在平安人寿举办的”平安六境 承续华章”平安家族办公室服务焕新暨周年活动上，平安信托正式发布了家办2.0权益体系——”鸿承·泽安”系列。这是继家办1.0之后的一次全面升级，标志着平安信托家族办公室服务从基础信托架构向综合家族服务生态的战略跃迁。
家办2.0权益体系聚焦四大方向：投资配置、养老医疗、慈善礼遇、传承架构，每个方向均实现了显著的服务升级：
- 投资配置：从”家族信托管家”升级为”全量资产买方”，将投资服务延伸至股权、股票及各类优质资管产品，提供专属定制化投资方案和常态化投后回顾。
- 养老医疗：从”管一笔钱”升级为”呵护一段晚年生活”，创新设立”养老事务管理人”机制，将臻颐年入住、医疗护理、宠物托管、丧葬殡仪等纳入信托支付场景。
……